【強積金】如何整合強積金帳戶?簡單管理方法你要識

退休及生活保障 16:38 2019/03/13

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強積金(MPF)是每個打工仔的退休準備,但不是每個打工仔都願意或懂得去管理。不少打工仔都因為轉換工作或自己調配基金組合,而擁有多於一個強積金帳戶。須知道帳戶愈多就愈難管理,想要更方便管理強積金,其實只需要3個步驟,即可將多份強積金整合。

免費整合服務?

坊間不少公司都會以免費整合強積金帳戶服務作為宣傳,但其實整合強積金帳戶的方法並不繁複,為免個人資料外洩,或被人推銷其他服務,打工仔應自己整合或尋找受託人幫助。

步驟1:了解自己的帳戶數目

要整合強積金個人帳戶,首先要知道自己所有個人帳戶的計劃名稱及帳戶號碼。你可以透過以下方法找到這兩項資料:

  • 強積金受託人寄給你的信件,例如周年權益表。
  • 向你的強積金受託人查詢,例如登入你的網上強積金帳戶或直接聯絡你的受託人公司 (強積金受托人聯絡資料

如果帳戶太多,或已忘記受託人的名稱,可直接瀏覽積金局網頁,下載「個人帳戶資料查詢表格」,連同身份證副本,傳真或寄回積金局,即可獲得名下所有強積金受託人的戶口資訊。

步驟2:選擇受託人及計劃

知道自己的帳戶數目後,打工仔可以評估各基金計劃表現、服務基金收費及其他個人因素,而選擇自己的帳戶要整合於哪一個受託人及計劃其下。

可參考積金局的受託人服務比較平台,比較各項因素再考慮。

步驟3:填表、交表

選定受託人及計劃後,就可以將所有帳戶整合至該帳戶。有兩個方法:

1.要求受託人公司代理整合事宜,提供所需資料,受託人經紀便會負責填表處理。
2.填妥「計劃成員整合個人帳戶申請表」。填妥表格後,交給你所選定的受託人。

一般而言,2-3星期後,你便會分別收到原受託人及新受託人寄給你的「轉移結算書」和「轉移確認書」。小心核對,確保資料無誤,整個整合個人帳戶程序便完成!

不想整合,如何管理多個帳戶?

如果想同時將供款保留在多個帳戶裹,不想把它們整合,就要留意受託人寄給你的信件,例如周年權益表,留意供款及回報。你亦可以瀏覽積金局網站或其應用程式、下載受託人的應用程式或瀏覽其網站,登記電子帳戶,了解帳戶情況。

想要同時間瀏覽多個帳戶的情況,亦可以下載Planto的應用程式,連結賬戶,方便隨時查閱。但要留意,應用程式為第三方,若擔心個人資料外洩,就要自行衡量。

欄名 : MPF理財

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