MPF去年輸611億元 美世:「懶人基金」獲捧

理財 23:30 2019/02/07

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美世統計最新強積金(MPF)數據,去年股市大幅波動,MPF投資損失慘重,全年投資損失達611億元,打工仔轉投避險組合,令俗稱『懶人基金』的預設投資策略(DIS)受惠,令其資產值首次突破300億元,最高達308億元新高。

整合美世和積金局的統計,受中美貿易戰等影響拖累,2018年MPF投資損失達611億元,當中去年第四季最慘重,中港等股票基金為「損手」重災區。即使計及2018年新供款逾百億元,至去年12月底,MPF總額僅為8,130億元,較2017年底的8,435億元,還要少近3.8%。換言之,整體而言,打工仔去年月月出糧後供款,MPF戶口金額一年間不進反退。

若以MPF計劃成員約有427萬人計算,去年人均帳戶的累算權益僅險守19萬元(約190,401元),較16年約197,543元,驟減7,142元。

另一機構-理柏早前也指出,去年MPF平均回報急挫逾8%。

懶人基金於2017年4月推出,因遇上港股大牛市而遭冷待多時,美世指出,去年次季起港股插水,六成資產湧入3大類低風險工具,除了保守及保證基金外,懶人基金亦逐漸受捧,截至去年底止,懶人基金已佔MPF總額3.8%(見表)。專家料今年環球市場仍處鐘擺效應,易受中美貿戰談判進程而忽上驟跌,打工仔須綁緊安全帶以抵禦市場震盪,不諳投資族宜揀預設投資。

基金類別 去年總值(佔強積金總額︰%) *7大類資產總額 8,130.16億元(100%)
保守基金 981.49億元(12.1%)
保證基金 695.83億元(8.6%)
預設投資 308.12億元(3.8%)
  • 去年六成強積金供款流入避險資產
  • 註︰美世截至去年底的統計,而最受捧的資產以每月淨流入資金計

交銀香港環球金融市場部高級經濟及策略師梁志麟認為,雖然今年開局港股等股票基金勁彈4%,但投資者仍需謹慎。他提醒,美聯儲偏鴿或預示環球經濟響警號,而中美爭拗未解決等,打工仔勿忘股債均衡,分散風險。他建議預設投資旗下的「核心累積基金」,注碼採六四比,六成押注環球股票,四成為債券,可博穩中求勝。

欄名 : MPF理財

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