投資理財必學 「斷捨離」股票整理術

博客 08:00 2019/01/30

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農曆年之前,例必要來個大掃除。用「斷捨離」原則作整理收拾又再成為熱話,套用到投資理財的話,「斷捨離」一樣適用,對於一些自己都不太清楚為何會持有的無表現股票,又或是不再令你有「怦然心動」感覺的股票,也許是想想是否要來一個「斷捨離」。

投資者必學 「斷捨離」股票整理術

用「斷捨離」原則套用在投資理財上,向以下心態「Say No」:

1.羊群心理:

不論是執屋或投資,大家跟風見人做就跟住做,並無考慮是否真的適合自己。這亦往往是投資大忌,尤其對突然冒起的熱炒主題要特別抱有戒心。

2.勿盲信專家:

不要盲目相信專家,是投資大師經常提醒的事項。思源認為專家講的可以參考,但不要奉為聖旨。另外,專家講的未必是事實的全部。舉例來說,巴菲特叫價值投資宗師,他指只要用遠低於價值的價格去買入股票,輸的機會好低。聽落好似好容易,但巴菲特從來無解釋他用甚麼指標去衡量股票的價值。所謂「怦然心動」或「價值投資」,內裏含義可較字面深千萬倍。專家講的未必錯,但很多時並無講出全部。

3.運用common sense:

追隨權威意志是很多人的慣性,這亦會令人失去最基本的常識。《每日電訊報》記者犯的錯已令人質疑,他點可以有能力做記者。做任何事或投資,在分析或做決定前要先過常識這一關,特別是too good to be true,好到不合理要格外有戒心。

4.建議或有時效性:

理財或投資建議,好多時有時效性,或會因應個人狀況變化而變得不再有效。例如,有或無小朋友,所需要做的計劃及風險承受能力絕對不同。大家不要今日聽完建議,半年後才執行,小心到時候已不合用。因為每項建議背後,都存在各樣會隨時間變化的假設。

投資組合斷捨離

最後,除了屋企大掃除外,大家亦應對投資組合做妥善整理,假如大家手中有多過兩個強積金戶口,就應該做整合,提高管理效率,讓錢為你工作。

此外,對於欠缺前景的投資項目,應好好考慮斷捨離,將資源集中在更有潛力的投資。

勿犯低級錯誤

在重整投資組合時,不少人都會犯上一個錯誤,就是將有盈利的部分沽出,卻將虧損的留下。去或留當然應按基本因素決定,但若只是下意識逃避現實虧損,而將winner賣走,留下loser在組合,之後恐怕輸多贏少。請不要犯這種低級錯誤!

撰文 : 梁耀康 CFP,CFA

欄名 : 生活理財

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