駿隆:去年強積金人均蝕2.1萬元 股債表現最差

理財規劃 17:39 2019/01/03

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駿隆公佈去年強積金數據,截至2018年12月24日,追蹤現行所有強積金基金的回報表現的駿隆強積金綜合指數,去年累跌10.36%,報201點,為7年以來最大跌幅。根據積金局最新的統計數字,強積金總資產達8,583億港元,登記成員為427萬名,據該跌幅計算,去年強積金人均蝕21,191元。駿隆表示,受去年環球市場動盪影響,罕見地出現股債齊跌的情況,令強積金表現較差。

強積金5年跑輸通脹

駿隆強積金綜合指數追蹤現行所有強積金基金的回報表現,三大附屬指數包括股票基金、混合基金及固定收益基金,以加權平均回報方法計算。報告指出,受去年環球股市波動影響,駿隆強積金綜合指數去年累跌10.36%,而綜合消費物價指數去年錄得2.18%的升幅,即強積金回報跑輸通脹。

駿隆常務董事陳銳隆以「屋漏偏逢連夜雨」形容去年環球股市,受美國加息周期以及中美貿易戰衝擊,拖累強積金表現。他又指,強積金屬長遠投資,受去年表現拖累,強積金5年間跑輸通脹,但強積金設立18年以來,表現仍跑贏通脹。

股債表現最差

報告指出,去年股票基金指數錄得14.25%的最大跌幅,報265點。所有股票基金均錄得負回報,日本股票表現最差,回報跌17.96%;其他股票基金及香港股票(指數追蹤)基金表現較好,分別回報為跌8.45%及跌11.88%。而港人偏好的香港股票及大中華股票基金則受中美貿易戰及人民幣下跌影響,分別排名第四及第七,回報跌15.27%及跌15.91%。

懶人基金跌幅較少

而混合基金指數則跌11.8%,報191點。受中港股市疲弱拖累,股票比例較高的混合資產基金表現較差,而俗稱「懶人基金」的預計投資策略基金則因分散投資於環球股市,跌幅相對差少,65歲後基金回報為跌2.53%,核心累積基金回報跌8.34%。

固定收益基金指數為三大指數中跌幅最少,下跌0.67%,報123點,當中只有港元貨幣市場基金及強積金保守基金錄得正面回報,分別為0.84%及0.59%,發揮其短期避險作用。

欄名 : MPF理財

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